本報(bào)記者 于典 石英婧 上海報(bào)道

“中國(guó)當(dāng)下正處于財(cái)富管理的轉(zhuǎn)折時(shí)期。希望這份報(bào)告可以幫助社會(huì)各界理解中國(guó)式家族辦公室這一服務(wù)，挖掘中國(guó)式家族辦公室的價(jià)值內(nèi)涵，以及如何幫助中國(guó)超高凈值家庭在新的財(cái)富趨勢(shì)下構(gòu)建幸福財(cái)富，把握個(gè)人、家庭與社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展?！比涨埃鷿?rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)在上海表示。

據(jù)悉，瑞士瑞聯(lián)（Union Bancaire Privée，UBP）與胡潤(rùn)研究院近日聯(lián)合發(fā)布《2022中國(guó)式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書(shū)》（2022 Chinese Family Office Industry Trends Report）。這份報(bào)告是首次定義了“中國(guó)式家族辦公室”這一概念，重點(diǎn)研究剖析了中國(guó)家族辦公室的現(xiàn)狀。

一體化服務(wù)、ESG投資等為四個(gè)值得關(guān)注的方向

報(bào)告核心發(fā)現(xiàn)，83%的超高凈值家庭財(cái)富管理首要目標(biāo)是“家族財(cái)富傳承”，其次是“財(cái)富安全保障”（74%），82%的從業(yè)者認(rèn)為“財(cái)富規(guī)劃”是中國(guó)式家族辦公室需具備的核心競(jìng)爭(zhēng)力，其次是資產(chǎn)規(guī)劃（55%）和專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)（36%），一體化服務(wù)、ESG投資、社會(huì)影響力和未來(lái)合作生態(tài)圈被認(rèn)為是中國(guó)式家族辦公室未來(lái)值得關(guān)注的四個(gè)發(fā)展方向，以新能源和人工智能行業(yè)為主的硬科技（71%）、以醫(yī)療產(chǎn)品和健康管理咨詢(xún)?yōu)橹鞯拇蠼】担?7%）被認(rèn)為是未來(lái)兩大熱點(diǎn)投資方向。

伴隨著中國(guó)改革開(kāi)放40余年，加入WTO 20余年，中國(guó)私人財(cái)富快速增長(zhǎng)且正處于第一代向第二代傳承的過(guò)程中?！?021胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告》顯示，截至2021年1月1日，中國(guó)擁有億元人民幣總財(cái)富的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13.3萬(wàn)戶(hù)；擁有3000萬(wàn)美元總財(cái)富的“國(guó)際超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到8.9萬(wàn)戶(hù)。中國(guó)富裕家庭總財(cái)富達(dá)160萬(wàn)億元，其中可投資資產(chǎn)達(dá)49萬(wàn)億元。預(yù)計(jì)有18萬(wàn)億元財(cái)富將在10年內(nèi)傳承給下一代，49萬(wàn)億元財(cái)富將在20年內(nèi)傳承給下一代，92萬(wàn)億元財(cái)富將在30年內(nèi)傳承給下一代。

對(duì)此，瑞士瑞聯(lián)亞洲區(qū)首席執(zhí)行官貝名康表示：“通過(guò)這份結(jié)合我們承傳自瑞士的卓見(jiàn)，以及胡潤(rùn)百富對(duì)中國(guó)家族辦公室市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)，我們期望成為中國(guó)家族和其家族辦公室領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)的長(zhǎng)期智囊。”

最緊迫的需求是“頂層設(shè)計(jì)”

據(jù)悉，家族辦公室的外在表象是家族守門(mén)人，其內(nèi)涵價(jià)值在于時(shí)間價(jià)值和社會(huì)價(jià)值。

家族守門(mén)人即以家族需求為核心。家族辦公室的主要功能是負(fù)責(zé)治理及管理家族的有形資產(chǎn)（財(cái)富和家族企業(yè)）和無(wú)形資產(chǎn)（人力資本和社會(huì)資本），業(yè)內(nèi)專(zhuān)家認(rèn)為可以概括為四個(gè)維度：家財(cái)管理、家業(yè)管理、家人管理和家風(fēng)建設(shè)。

值得注意的是，二十大報(bào)告提出“加強(qiáng)家庭家教家風(fēng)建設(shè)”。家風(fēng)建設(shè)也是家族辦公室核心功能之一，包括家族慈善資金的規(guī)劃和慈善活動(dòng)的管理等。家族辦公室高質(zhì)量的服務(wù)助力企業(yè)家家族有形資產(chǎn)和無(wú)形資產(chǎn)得到有序的規(guī)劃傳承，其將建立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)遠(yuǎn)信心，更好地發(fā)揮企業(yè)家精神，從而在社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展中發(fā)揮更大的價(jià)值，促進(jìn)財(cái)富創(chuàng)造、社會(huì)共富的正循環(huán)。

而中國(guó)私人財(cái)富快速增長(zhǎng)且正處于第一代向第二代傳承的過(guò)程中，最緊迫的需求是“頂層設(shè)計(jì)”，這是中國(guó)式家族辦公室的核心功能?！柏?cái)富傳承”（83%）、“財(cái)富安全保障”（74%）是超高凈值家庭對(duì)于財(cái)富管理的重要目標(biāo)。中國(guó)式家族辦公室在幫助企業(yè)家管理家族事業(yè)和財(cái)富方面起到了不可或缺的作用。

值得關(guān)注的是，白皮書(shū)指出，未來(lái)投資方向看好硬科技、大健康等熱點(diǎn)方向，在投資理念中融入ESG策略。調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，硬科技（71%）、大健康（67%）被認(rèn)為是未來(lái)兩大熱點(diǎn)投資方向。在硬科技方向中，業(yè)內(nèi)人士最看好新能源（87%）和人工智能（80%）等行業(yè)的投資。疫情防控常態(tài)化下，大健康產(chǎn)業(yè)持續(xù)被看好，其中熱點(diǎn)方向分別是醫(yī)療產(chǎn)品（64%）、健康管理和咨詢(xún)（64%）、醫(yī)療/保健器械（57%）。

（編輯：石英婧校對(duì)：顏京寧）